ரிலையன்ஸ் குழுமத் தலைவர் அனில் அம்பானிக்குத் தொடர்புடைய டெல்லி மற்றும் மும்பையில் உள்ள இடங்களில் அமலாக்கத்துறை (ED) அதிரடி சோதனை நடத்தி வருகிறது. இது ஒரு பணமோசடி வழக்கில் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ள இரண்டு சிபிஐ எஃப்ஐஆர்-களை (FIR) அடிப்படையாகக் கொண்டது என்று தகவல்கள் தெரிவிக்கின்றன. இந்த சோதனையின் ஒரு பகுதியாக, பணமோசடி தொடர்பான சுமார் 50 நிறுவனங்களில் அமலாக்கத்துறை அதிகாரிகள் சோதனை நடத்தி, ஆவணங்களை ஆய்வு செய்து வருகின்றனர். இதுவரை 25-க்கும் மேற்பட்ட நபர்களிடம் விசாரணை நடத்தப்பட்டுள்ளது. இந்த அதிரடி அமலாக்கத்துறை நடவடிக்கை, சுமார் 35 இடங்களில் நடைபெற்று வருவதாகவும், பொதுமக்களின் பணத்தை வங்கிகள், பங்குதாரர்கள், முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் பிற பொது நிறுவனங்களை ஏமாற்றி திட்டமிட்டு அபகரிக்கும் ஒரு “நன்கு திட்டமிடப்பட்ட மற்றும் சிந்திக்கப்பட்ட திட்டம்” வெளிப்படுத்தப்பட்டுள்ளது என்றும் வட்டாரங்கள் தெரிவிக்கின்றன.
இந்தச் சந்தேகத்திற்குரிய குற்றங்களில், யெஸ் வங்கி (Yes Bank) லிமிடெட் நிறுவனத்தின் முன்னாள் விளம்பரதாரர்கள் உட்பட மூத்த வங்கி அதிகாரிகளுக்கு லஞ்சம் கொடுத்ததும் அடங்கும், இது பெரிய அளவிலான பாதுகாப்பற்ற கடன்களைப் பெற உதவியுள்ளது. 2017 மற்றும் 2019 ஆம் ஆண்டுகளுக்கு இடையில், யெஸ் வங்கி சுமார் 3,000 கோடி ரூபாய் கடன்களை RAAGA (Reliance Anil Ambani Group) நிறுவனங்களுக்கு வழங்கியுள்ளதாகக் கூறப்படுகிறது. இந்த அமலாக்கத்துறை விசாரணையில், கடன்கள் அங்கீகரிக்கப்படுவதற்கு சற்று முன்பு, யெஸ் வங்கி விளம்பரதாரர்கள் தங்களுக்குச் சொந்தமான நிறுவனங்களில் பணத்தைப் பெற்றதாக ஒரு சட்டவிரோத பரிமாற்ற ஏற்பாடு கண்டறியப்பட்டுள்ளதாக அமலாக்கத்துறை கூறுகிறது.
இந்த விசாரணையில் பல முக்கிய சிவப்பு கொடிகள் சுட்டிக்காட்டப்பட்டுள்ளன. அவற்றில், மோசமான அல்லது சரிபார்க்கப்படாத நிதிநிலை உள்ள நிறுவனங்களுக்கு கடன்கள் வழங்கப்பட்டது, பல கடன் வாங்கும் நிறுவனங்களில் பொதுவான இயக்குநர்கள் மற்றும் முகவரிகள் பயன்படுத்தப்பட்டது, கடன் ஒப்புதல் கோப்புகளில் அத்தியாவசிய ஆவணங்கள் இல்லாதது, நிதியை ஷெல் நிறுவனங்களுக்கு மாற்றுவது மற்றும் “கடன் எவர்கிரீனிங்” (loan evergreening) – அதாவது ஏற்கனவே உள்ள கடன்களைத் திருப்பிச் செலுத்த புதிய கடன்கள் வழங்குவது போன்ற நிகழ்வுகள் அடங்கும். இந்தச் சட்டவிரோத கடன்களை எளிதாக்குவதில் யெஸ் வங்கியின் மூத்த நிர்வாகிகள் மற்றும் விளம்பரதாரர்களின் allegedy தொடர்பும் இருப்பதை வட்டாரங்கள் சுட்டிக்காட்டியுள்ளன. சில RAAGA நிறுவனங்களுக்கு பெரிய, பாதுகாப்பற்ற கடன்களை அங்கீகரிப்பதற்கு ஈடாக முக்கிய வங்கி அதிகாரிகள் தனிப்பட்ட முறையில் பணம் அல்லது பலன்களைப் பெற்றிருக்கலாம் என்று இந்த அமலாக்கத்துறை சந்தேகிக்கிறது.
தேசிய வீட்டுவசதி வங்கி (NHB), இந்திய பங்கு மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியம் (SEBI), தேசிய நிதி அறிக்கை ஆணையம் (NFRA) மற்றும் பேங்க் ஆஃப் பரோடா (Bank of Baroda) உள்ளிட்ட பல ஒழுங்குமுறை மற்றும் நிதி அமைப்புகள் தங்கள் சொந்த கண்டுபிடிப்புகளை அமலாக்கத்துறையுடன் பகிர்ந்து கொண்டுள்ளன. SEBI, ரிலையன்ஸ் ஹோம் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் (RHFL) என்ற குழும நிறுவனத்தில் கடுமையான முறைகேடுகளை எடுத்துக்காட்டும் ஒரு அறிக்கையை சமர்ப்பித்துள்ளது. இந்த நிறுவனத்தின் கார்ப்பரேட் கடன் போர்ட்ஃபோலியோ 2017-18 நிதியாண்டில் 3,742 கோடி ரூபாயில் இருந்து 2018-19 நிதியாண்டில் 8,670 கோடி ரூபாயாக கிட்டத்தட்ட இரட்டிப்பாகியுள்ளது.
தனித்தனியாக, ஸ்டேட் பேங்க் ஆஃப் இந்தியா (SBI), அனில் அம்பானியின் குழும நிறுவனமான ரிலையன்ஸ் கம்யூனிகேஷன்ஸ் (RCom) மற்றும் அனில் அம்பானி தனிப்பட்ட முறையிலும் “மோசடி” கணக்குகளாக வகைப்படுத்தியுள்ளது. இது வங்கிக் கணக்கை மோசடி என்று முத்திரை குத்துவது முதல் முறையல்ல. SBI ஏற்கனவே RCom மற்றும் அம்பானியை நவம்பர் 2020 இல் மோசடி கணக்குகளாக அறிவித்து, ஜனவரி 5, 2021 அன்று சிபிஐயில் புகார் அளித்திருந்தது. பின்னர் டெல்லி உயர் நீதிமன்றம் ஜனவரி 6 அன்று ஒரு தற்காலிக உத்தரவு பிறப்பித்ததால், அந்தப் புகார் திரும்பப் பெறப்பட்டது. தற்போது, இந்த அமலாக்கத்துறை நடவடிக்கை, அனில் அம்பானிக்கு மேலும் நெருக்கடியை ஏற்படுத்தியுள்ளது. இந்த அமலாக்கத்துறை விசாரணை, நிதித்துறையில் வெளிப்படைத்தன்மையையும் பொறுப்புணர்வையும் உறுதிப்படுத்துவதற்கான ஒரு முக்கிய நடவடிக்கையாகப் பார்க்கப்படுகிறது.
